Социальная карта «Мир» — подробности о карте

Социальная карта национальной платежной системы «Мир» представляет собой льготный пластик, который специально создан для пенсионеров, бюджетников и других категорий граждан, получающих выплаты из казны.

Что такое «Мир»

«Мир» — это отечественная система платежных карт, которая была разработана в качестве замены популярным ПС Visa и Mastercard. «Мир» считается самой стабильной платежной системой, так как она подключена к российской инфраструктуре и защищена законодательством.

Когда карты только появились, правительство приняло несколько важных нормативно-правовых актов, обязывающих все магазины и банки, имеющие терминалы для безналичной оплаты, принимать отечественный пластик. Поэтому сейчас россияне могут в любой точке страны расплатиться карточкой «Мир».

По количеству функций «Мир» практически не отличается от Visa и MasterCard. Они подходят для:

1. Оплаты товаров и услуг в онлайн-магазинах и оффлайне.
2. Снятия денег в России и за рубежом (список стран ограничен).
3. Хранения средств на счету.
4. Переводов между счетами и т.д.

Особенности социальной карты «Мир»

Социальная карта по условиям серьезно отличается от других. Ее выдают только тем, кто получает выплаты из бюджета, а это:

• Пенсионеры.
• Студенты.
• Семьи с низким уровнем дохода.
• Безработные.
• Матери с новорожденными детьми и др.

Из-за этого социальная карта обслуживается большинством банков бесплатно. Однако, если на карту не поступают средства или не было совершено ни одного платежа в течение 2 месяцев, финансовые организации взимают небольшую комиссию.

СМС-информирование предоставляется бесплатно только первые 60 дней после создания счета, а затем за деньги (стоимость зависит от банка). Если вы не хотите тратить деньги, рекомендуется установить мобильный банк и заменить СМС на PUSH-уведомления.

В остальном же социальная карта не отличается от дебетовой. Вы будете получать процент на остаток, кешбэк за покупки и можете принимать участие в различных акциях, проводимых банком или платежной системой «Мир».

Какие банки выдают социальные карты

Сейчас социальные карты оформляют практически все банки-партнеры, указанные на официальном сайте ПС «Мир». Наилучшие условия предлагают следующие организации:

• Сбербанк.
• ВТБ.
• «Почта Банк».
• «Россельхозбанк».
• «Промсвязьбанк».
• Банк «УРАЛСИБ».
• Московский Индустриальный банк (МИнБанк).

Социальные карты с лучшими условиями

Рассмотрим социальные карты с лучшими условиями.

Сбербанк

Сбербанк предлагает целый ряд социальных карт российской платежной системы «Мир», одна из которых создана специально для людей преклонного возраста. Она называется «Пенсионная».

Независимо от названия, все социальные карточки имеют следующие условия:

• Бесплатное обслуживание.
• 3,5% на остаток на балансе.
• Кешбэк до 30% по программе лояльности «СберСпасибо».

Единственным недостатком карт Сбербанка можно назвать то, что в банкомате нельзя снять без комиссии более 50 тысяч рублей. Если вам нужно 50-100 тысяч рублей, необходимо обратиться в кассу в любом отделении организации.

ВТБ

ВТБ является одним из крупнейших банков России, который в числе первых начал выпуск социальных карт «Мир». Если сравнивать ее с предыдущей, то продукт ВТБ немного выгоднее.

Условия:

• Бесплатное обслуживание.
• 8,5% на остаток.
• Кешбэк на одну категорию месяца.

Вы можете выбрать ту категорию магазинов, которой чаще все пользуетесь, например продуктовые или вещевые. При этом на баланс начисляют реальные рубли, а не мили или бонусы.

Кроме того, стоит обратить внимание на то, что если вы переведете свою пенсию в ВТБ, то после начисления первой выплаты вам единоразово подарят 2000 рублей.

Почта Банк

«Почта Банк» тесно сотрудничает с ВТБ, поэтому клиенты могут снимать деньги в банкоматах обеих организаций без комиссии. Условия социальной карты:

• Бесплатное обслуживание.
• 6% годовых на остаток на счету.
• Нет кешбэка.

Отсутствие кешбэка является главным недостатком «Почта Банка», однако вы можете использовать карту исключительно для получения выплаты, а затем перевести ее на пластик с более лояльными условиями.

Россельхозбанк

«Россельхозбанк» имеет очень мало собственных банкоматов даже в крупных городах, но, к счастью, его клиенты могут бесплатно снимать и класть деньги в терминалах партнеров («Альфа-банк», «Раффайзенбанк», «РосБанк», «Промсвязьбанк»).

Условия социальной карты:

• Бесплатное обслуживание.
• До 5% на остаток.
• Кешбэк до 20% за покупки в выбранной категории.

«Россельхозбанк» разработал собственную программу лояльности под названием «Урожай». Клиенты могут выбрать, за покупки в какой категории получать кешбэк, предложения каждый месяц изменяются, поэтому не всегда будут доступны магазины, которыми вы часто пользуетесь.

И если в течение последних 30 суток потратите на товары и услуги более 30 000 рублей, то сможете бесплатно снимать наличные в банкоматах любого российского банка.

Стоит уточнить, что участие в программе лояльности «Урожай» не лишает вас возможности получать кешбэк и скидки от «ПриветМир».

Промсвязьбанк

Карты «Промсвязьбанк» достаточно редко используют для получения социальных выплат, потому что они имеют менее выгодные условия, чем конкуренты. Перечислим их:

• Бесплатное обслуживание.
• 5% на остаток.
• Скидки до 40% на товары партнеров (их можно посмотреть на официальном сайте «Промсвязьбанка»).
• Кешбэк 3% за покупки в аптеках и АЗС.

Из недостатков социальной карты «Промсвязьбанка» можно выделить то, что:

• Если в течение 365 дней не пользоваться пластиком, банк взимает комиссию 1000 рублей.
• Кешбэк распространяется только на аптеки и АЗС.
• Процент на остаток осуществляется, только когда на счете лежит более 3 000 рублей.

АК Барс Банк

«АК Барс» Банк» является небольшим банком, поэтому его отделения и банкоматы встретить крайне сложно. А из-за того что он не заключил партнерские договоры с другими организациями, клиенты не могут без комиссии снимать средства со счета в сторонних банкоматах.

Условия социальной карты:

• Бесплатное обслуживание.
• Кешбэк до 5%.
• 5% годовых на остаток.

Как получить социальную карту

Если вы стали студентом или устроились в государственную или муниципальную организацию, то карту выдаст университет/работодатель полностью бесплатно. В других случаях ее нужно оформить самостоятельно, а затем перевести выплату пособия на нее.

Для этого вам нужно собрать небольшой пакет документов:

• Паспорт гражданина Российской Федерации.
• СНИЛС.
• Документ, подтверждающий право на получение пособия.

Последний документ зависит от того, какого рода выплата назначена. К примеру, пенсионерам нужно предоставить пенсионное удостоверение, неработоспособным людям — удостоверение инвалида и т.д.

Рассмотрим 2 основных способа получить пластиковую карту.

Лично в отделении

Вам необходимо прийти в ближайший офис финансовой организации и поговорить с менеджером. Он попросит заполнить небольшой бланк, сделает копии документов и внесет информацию в базу данных, после чего закажет пластик.

На выпуск дебетовой социальной карты может потребоваться до одного месяца, но обычно банки справляются за 2 недели. Когда пластик будет готов, на указанный в договоре номер телефона отправят сообщение или позвонят. Останется только прийти в отделение и забрать карточку.

Через интернет

Если у вас есть компьютер, лучше заказать карту через интернет. Так вам не придется самостоятельно идти в отделение и стоять в очереди. На заполнение форм уходит не более 5 минут.

Рассмотрим алгоритм действий на примере Сбербанка:

1. Откройте официальный сайт компании.
2. Перейдите в раздел «Карты».
3. Кликните «Дебетовые карты».
4. Кликните на карту для пенсий и пособий.
5. Нажмите «Оформить онлайн».
6. Заполните онлайн-анкету.
7. Отправьте.

Когда пластик будет готов, вам придет сообщение. Придите в отделение и подпишите договор с финансовой организацией, после чего карточку подключат к системе.

Как перевести пособие на карту МИР

Согласно российскому законодательству все люди, получающие выплаты из государственного бюджета, должны были перевести выплаты на карты «Мир» до 1 января 2021 года. Если это не сделать в срок, то пособия временно перестанут платить.

Чтобы оформить выплату на карту «Мир», вам нужно прийти в отделение банка, Пенсионного фонда России или МФЦ (многофункциональный центр) и заключить новый договор. В следующем месяце вы получите деньги на указанную в договоре карту.

Как отказаться от карты МИР

Если вы больше не получаете пособие, например по причине окончания высшего учебного заведения, то достаточно открыть мобильный банк и кликнуть на кнопку «Закрыть карту» либо прийти в отделение и расторгнуть договор с организацией. Кроме того, вы можете просто подождать, когда срок ее действия закончится и пластиковую карту отключат от системы.

Тем же, кто продолжает получать пенсию, выплату по потере кормильца и иные пособия, не рекомендуется отказываться от карт российской платежной системы. В таком случае вам придется каждый месяц обращаться в офисы «Почты России», чтобы забрать пособие. Перевести его на карту иностранной ПС невозможно из-за действующих законов, регулирующих порядок получения выплат из бюджета.

Как использовать карты «Мир»

Владелец карты российской системы «Мир» принимают все продавцы на территории страны. Вы можете покупать товары в интернете и оффлайн-магазинах. Кроме того, их принимают в 11 иностранных государствах (Турция, Вьетнам, Армения, Беларусь, Узбекистан, Киргизия, Казахстан, Южная Осетия, Абхазия, Кипр, ОАЭ), но лишь частично. В других же странах карты «Мир» нельзя использовать для оплаты товаров, снятия денег, потому что нет соответствующей инфраструктуры.

В интернете совершать покупки достаточно сложно. Отечественный пластик принимают очень редко. В 2022 году из-за напряженной политической ситуации их перечень сократился до ряда китайских площадок и магазинов в странах СНГ. Кобейджинговые социальные карты не выпускаются, но вы можете создать вторую карту систем «Мир» — UnionPay, чтобы покупать товары в других странах.

Как подключить карту к телефону

Для тех, у кого есть смартфон, работающий на базе операционной системы Android, создано специальное предложение Mir Pay. Чтобы добавить карту, вам нужно:

1. Установить приложение.
2. Кликнуть «Добавить карту».
3. Отсканировать пластик или вручную ввести данные.
4. Сохранить.

Благодаря приложению Mir Pay вы сможете оплачивать покупки с помощью смартфона. Достаточно приложить гаджет к терминалу.